又一“庞氏骗局”曝光!集资20亿超18亿未兑付1400名投资者被坑

在资本市场上,从来不缺“爆雷”的案例,但是打着私募的幌子,以投资为名,行非法集资之实的却也并不多见,而中金国瑞就是这样干的。这场“庞氏骗局”集资额达21.55亿余元,最终有超过18亿元未兑付,1400名投资者被坑惨。

成立于2011年的中金国瑞(全称为:深圳市中金国瑞基金管理有限公司),注册资本1亿元,实际控制人为秦鹏,2014年6月完成备案登记后,成为私募证券投资管理人。2019年5月22日,一向兑付及时的中金国瑞突然发布清算告知书,宣布不再兑付本金和利息,留下逾10亿的资金窟窿,一下子引发行业震动。

据证券时报消息,浙江高庭律师事务所合伙人汪志辉律师表示,实际控制人秦鹏涉嫌的是集资诈骗罪,且数额巨大,如果罪名成立,将被判处15年以上有期徒刑或无期徒刑。

每名退休人员,每人每月增加50元。

此外,中金国瑞的高管、员工等9名人员,则涉嫌非法吸收公众存款罪,汪志辉律师判断,如果罪名成立,将获3~10年有期徒刑。

证券时报、中国基金报、券商中国、每经APP等

据深圳市人民检察院发布的《告知书》显示,侦查机关认定,中金国瑞通过公开宣传,承诺收益回报、保本付息的方式,向不特定人群公开募集资金后,并未按约定将资金全部用于期货、证券交易,而是直接用作公司自有资金来根据实际需要调拨使用,大部分用于兑付到期投资人的本金和收益,其他部分用于期货、证券交易,公司运营支出、员工工资、佣金提成、秦鹏个人消费、对外投资、偿还公司历史债务,还有部分资金转移至境外做开办公司、做交易,导致大量投资款无法收回,逾期金额巨大。

深圳检察院发布的《告知书》显示,除秦鹏之外,还有郑明明、尹杰等高管员工,合计10人涉案,包括人事行政经理、财务主管、基金销售等均被起诉。

三、适当向高龄退休人员倾斜

例如:吴大爷,80岁、缴费年限40年,基本养老金为5300元/月。

本市机关事业单位2019年12月31日(含)前退休的人员,也将按照上述定额调整、挂钩调整与适当倾斜相结合的办法和调整标准进行调整,并于7月底前发放到位。

例如:赵大爷,64岁、缴费年限37年,基本养老金为5650元/月。按照对应标准,应上调30元,与原养老金相加为5680元。但2019年12月养老金低于5646元的人员上涨65元后,部分人员会达到5711元(5646+65),高过赵大爷的5680元,所以再对赵大爷提高31元,使他达到下一档的最高额5711元。在与养老金水平挂钩调整中,赵大爷实际每月增长61元。

今年调整,吴大爷每月共增加315元,调整之后基本养老金为5615元/月。

事发前还在募资成立新产品

当地时间7月20日,特朗普称将派出更多联邦政府执法人员进入美国各地城市,以镇压反种族主义抗议活动。随后,芝加哥市市长在社交媒体公开表示,她绝不允许军队进入芝加哥,会竭尽全力阻止特朗普。21日,伊利诺伊州参议员塔米·达克沃斯接受CNN采访时表示,这是在滥用权力,她还对特朗普“放话”:想都不要想!

(一)与缴费年限挂钩

秦鹏或判15年以上有期徒刑

犯罪嫌疑人温娜,系公司人事行政经理,负责人事行政工作,2018年3月被秦鹏派往香港,负责关联公司香港富银集团事务,2018年8月到关联公司华世健康管理集团担任综合部负责人,负责人事行政工作。

在此基础上,继续对65岁以上退休人员中缴费年限满30年的,每人每月再增加5元,以体现对退休时间早、连续工龄和缴费年限长的退休人员进一步倾斜。【见图表2】

超18亿未兑付,涉及1400名投资人

2020年继续实行与缴费年限挂钩普遍增加基本养老金的办法。其中,缴费年限满10年及以上的退休人员,缴费年限每满1年,每月增加3元;对于不足整年的月数,每月增加0.25元。缴费年限不满10年的(不含建设征地农转工退休人员),每人每月增加30元;缴费年限不满15年的建设征地农转工退休人员,每人每月增加45元。

犯罪嫌疑人周凯然,系公司财务主管,负责管理财务部会计、出纳,日常财务复核、期货证券账户管理、财务审批,协助秦鹏调度资金。

宁波舟山港是全球第一大港,2019年完成货物吞吐量11.2亿吨。近年来,进出口银行积极助力宁波舟山港现代化综合性港口发展,支持了宁波舟山港主通道、舟山港综合保税区、舟山港马迹山矿石中转码头、舟山港外钓应急储运项目、衢山港区鼠浪湖岛矿石中转码头等一批重大基础设施项目建设,不断推进宁波舟山港向更现代化、综合性港口迈进。

例如:刘阿姨,68岁、缴费年限33年,基本养老金为4100元/月。

深圳市人民检察院还表示,因本案被害人人数众多,根据有关规定,经本院联系,仍有部分被害人无法送达,现采取公告方式告知本案被害人的诉讼权利义务。

目前,该公司发行的3支涉案基金募集金额为21.55亿余元,已付投资人金额3.13亿余元,未付投资人金额18.41亿余元,涉及投资人共1400人次。

犯罪嫌疑人郑明明,系公司副总裁兼营销二部经理,分管营销二部、交易部、客服部、同时销售基金产品等。

2019年5月14日,秦鹏在内部会议上宣布产品清盘,不再募集资金以及正常兑付本金和收益。这在公司内部掀起轩然大波,因为有90%左右的员工都投资了自家公司的产品。

惠勒的评论与俄勒冈州州长凯特·布朗的说法相呼应,后者将特朗普政府“联邦军队”的到来描述为“纯粹的政治秀”。

针对退休时间早、年龄偏大的退休人员,为了进一步提高他们的基本生活水平,自2007年起,本市在调整企业退休人员基本养老金时均向高龄退休人员适度倾斜。2016年首次同步调整企业和机关事业单位退休人员养老金时,保持了这一做法。2020年继续坚持这一做法,对在2019年12月31日(含)之前已经年满65周岁及以上的高龄退休人员,在按照上述办法进行调整后,再次享受到45元至75元四个档次的倾斜政策。即:65至69周岁的退休人员每人每月再增加45元;70至74周岁每人每月再增加55元;75至79周岁每人每月再增加65元;80周岁以上每人每月再增加75元。

犯罪嫌疑人尹杰,系公司营销一部经理,负责管理营销一部理财经理的业绩考核,销售基金产品。

波特兰市长惠勒连日来不断批评特朗普“公然滥用权力”。7月19日,惠勒对CNN表示:“联邦政府使紧张局势直接升级了。”他还在一份声明中表示,“联邦政府直接干预波特兰的行为是未经邀请、未经训练以及不受欢迎的。事实上,我们希望他们(联邦执法人员)离开。”

一个由上百名母亲自发组成的队伍也在抗议人群中,她们中的多数人身穿黄色衣服,以实际行动声援市民的抗议活动。自从波特兰抗议现场冲突升级以来,由母亲组成的队伍已多次站在抗议最前线。

今年调整,刘阿姨每月共增加264元,调整之后基本养老金为4364元/月。

一、定额调整基本养老金

四、两种特殊的调整方式

然而,暴力对待抗议人群的并非只有联邦执法人员。早在6月,波特兰警方就因多次向抗议者使用催泪瓦斯而遭到指控和调查。

美国前联邦政府官员也对特朗普政府“插手”波特兰事务的长期影响表示担忧。奥巴马政府国土安全部前高级官员约翰·桑德韦格说:“现任政府和国土安全部的领导层对该机构的声誉造成了极大的损害,这威胁到了公共安全。这届政府的所作所为是毁灭性的。”

下一步,进出口银行将继续加强行内联动,重点服务企业参与“一带一路”建设和长三角区域一体化发展,共同为浙江省经济社会高质量发展和开放型经济建设贡献力量。(完)

中基协还公布了对中金国瑞主要负责人的处分决定,秦鹏被采取“加入黑名单、期限为五年”的处分。合规风控负责人项杰明也被拟采取“加入黑名单、期限为三年”的纪律处分。

2019年5月22日清算告知书出来之后,大批投资者赶往位于招商银行大厦36楼的中金国瑞办公所在地了解情况,获知公司财务负责人周彩虹和风控部负责人项杰明已于4月先后离开,公司处于停业状态。投资者提供的系列材料表明,中金国瑞宣称出资20%作为劣后资金,保护投资人的本金安全,每年给予投资者10%~14%不等的固定收益,超额部分归基金公司所有。

今年调整,赵大爷每月共增加222元,调整之后基本养老金为5872元/月。

美官员批特朗普“公然滥用权力”

一是继续单列调整企业建国前参加革命工作的老工人退休待遇。目前,本市企业建国前参加革命工作的老工人普遍在80岁以上,国家规定他们可享受100%退休待遇。此次调整仍将按往年办法,以参加革命工作时间进行调整,即1937年7月7日至1945年9月2日参加革命工作的,每人每月增加375元;1945年9月3日至1949年9月30日参加革命工作的,每人每月增加345元。在上述两档标准的调整基础之上,他们还享受高龄退休人员的倾斜政策,本次调整普遍增加420至450元/月。

犯罪嫌疑人张立群,系公司营销二部王天宇团队理财经理,负责销售基金产品。

据美国新闻聚合网站BuzzFeed News报道,抗议者7月15日拍摄的视频显示,在波特兰街头,身穿迷彩服、未佩戴证件的联邦执法人员驾驶没有任何标识的车辆,在未向当事人说明的情况下,当街抓捕抗议者并驾车离开。

犯罪嫌疑人秦鹏,系深圳市中金国瑞基金管理有限公司、深圳市中金国瑞资本管理有限公司、深圳市中金国瑞控股有限公司等关联公司的法人代表及实际控制人,负责深圳市中金国瑞基金管理有限公司及关联公司的整体事务、期货证券交易、资金调拨权使用权、对外投资。

此次调整面向2019年12月31日(含)前已按规定办理退休手续并按月领取养老金的退休人员,预计惠及302万企业和机关事业单位退休人员,并从今年1月份起补发养老金,其中企业退休人员于7月15日就可以领到补发的养老金了。具体调整办法如下:

据美国有线电视新闻网(CNN) 21日报道,一名海军老兵称,他在波特兰参加第一次抗议活动的时候就被当地警方殴打并喷洒胡椒水。“我当时只是站在执法人员面前,并未携带任何武器。他们用胡椒水喷我,用棍棒打我的手臂、小腿和腰部,直到我离开那里。”

处分决定显示,中金国瑞的违法违规事实主要包括:1、私募基金募集完成后未按规定向中基协备案;2、单只产品募集人数超过法律法规规定的特定数量;3、在私募基金募集过程中向非合格投资者募集;4、向不特定投资者推介私募基金产品;5、向投资者承诺本金不受损失或最低收益;6、未及时向协会报告重大事项。

该私募还在2019年4月28日在协会登记备案了中金国瑞策略一号私募证券投资基金。

2020年2月7日,深圳市人民检察院对犯罪嫌疑人秦鹏以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕,对郑某明等9人以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。

犯罪嫌疑人稂伟,系公司营销一部团队主管,负责团队管理,销售基金产品。

犯罪嫌疑人王天宇、王伟、李红亮,系公司营销二部团队主管,负责团队管理,销售基金产品。

据英国广播公司(BBC)报道,特朗普部署的联邦执法人员到达波特兰市后,向抗议人群喷射催泪瓦斯。美国国土安全部代理部长沃尔夫之前还称抗议者为“暴民”。

二是保证企业退休军转干部、原工商业者调整后不低于全市养老金的平均水平。按照定额、与缴费年限挂钩调整和与养老金水平挂钩调整后,企业退休军转干部、原工商业者养老金低于调整后全市企业退休人员养老金平均水平的,补足到平均水平。同时,在2019年12月31日(含)之前已经年满65周岁及以上的高龄退休人员,还享受高龄退休人员的倾斜政策。

据私募排排网信息显示,秦鹏曾就职于招商银行、银泰证券。中金国瑞基金旗下管理的基金产品涵盖股票型、混合型、量化型、FOF型、资产证券化等,不过,多只已经提前清算了,其中包括中金国瑞混合策略3号私募证券投资基金、中金国瑞股票策略量化私募基金1号。

今年5月份,中国基金业协会就公布了对中金国瑞的纪律处分决定,其中详细陈述了中金国瑞存在的六大违法违规事实,并对该公司及其主要负责人作出了相关处分。对其作出“取消会员资格,撤销管理人登记”的纪律处分。

同时,为了兼顾公平,针对少数退休人员按与养老金水平挂钩调整后低于5711元的,还将进行差额补足(仅限于调整前月养老金水平在5646元及以上的退休人群)。【见图表1】

(二)与养老金水平挂钩

上周,波特兰的抗议者与联邦执法人员冲突升级。据《纽约时报》报道,当地时间20日晚,上千名抗议者走上街头,控诉联邦执法人员在过去一周的残暴镇压。

按照退休人员2019年年底前的月基本养老金水平,以2019年本市居民人均可支配收入水平(5646元)为基准线划分两档,5646元(含)以上的每人每月增加30元,5646元以下每人每月增加65元。通过采取低者高调、高者低调的方式,保障待遇水平偏低的人员能够适当多增加基本养老金。

二、挂钩调整基本养老金

私募资格被注销,主要负责人“拉黑”

2020年7月9日,深圳市人民检察院发布了《秦鹏涉嫌集资诈骗罪,郑明明、尹杰、周凯然等九人涉嫌非法吸收公众存款罪被害人权利义务告知书》,犯罪嫌疑人秦鹏涉嫌集资诈骗罪,犯罪嫌疑人郑明明、尹杰、周凯然等9人涉嫌非法吸收公众存款罪一案,已于近日由深圳市公安局福田分局移送深圳市人民检察院审查起诉。